6 критериев быстрой проверки контрагента

 

6 критериев быстрой проверки контрагента

 

В процессе осуществления коммерческой деятельности у многих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей возникает необходимость в проверке своих контрагентов. Для получения требуемой информации они могут задействовать различные инструменты.

Адрес

Быстрая проверка контрагентов по адресу может быть проведена следующим образом.

  1. Следует уточнить фактический адрес контрагента.
  2. Используя интернет-технологии, нужно узнать, какие еще фирмы зарегистрированы по этому адресу.
  3. Если будет выявлено, что по одному адресу находится несколько предприятий, это может свидетельствовать о том, что они тесно взаимосвязаны и, возможно, ведут не вполне законную деятельность.

Виды деятельности

Быстрая проверка контрагентов бесплатно может быть проведена посредством специальных сервисов. Для этого необходимо узнать основной вид деятельности потенциального партнера, перейти на официальный сайт, например ФНС, и ввести данные в поисковой строке. Насторожить потенциального партнера должна информация о том, что фирма ведет разнопрофильную деятельность, отдельные виды которой никак между собой не связаны. Этот факт может свидетельствовать, что компания предоставляет услуги по обналичиванию средств и сотрудничество с ней может привести к серьезным неприятностям.

Собственник

Экспресс-проверка контрагентов, при которой удается получить выписку из ЕГРЮЛ, позволит узнать, кто является собственником компании. Проанализировав эту информацию, можно будет понять, каким образом собственник распоряжается своей долей в организации. Например, он мог заложить ее для получения кредита, что может свидетельствовать о его неплатежеспособности. Также в ходе проверки может быть установлено, что человек является владельцем нескольких фирм, осуществляющих разнопрофильную деятельность. В этом случае существует вероятность, что он будет задействовать их в непрозрачных схемах, из-за чего у его партнеров могут возникнуть проблемы.

Директор

Быстрая проверка контрагентов бесплатно по ЕГРЮЛ позволяет получить информацию о руководящем составе организаций. Если при изучении данных будет установлено, что после смены собственников компании директор остался прежним, этот факт должен насторожить. Это может произойти по следующим причинам.

  1. Должность директора занимает высококвалифицированный специалист, поэтому новый собственник решил продолжить с ним сотрудничество.
  2. У нового собственника нет времени самостоятельно руководить бизнесом, поэтому он решил не менять руководящий состав, показатели работы которого его полностью устраивают.
  3. Была проведена умышленная смена собственника компании, чтобы скрыть следы преступных схем.

Сервис проверит контрагента на наличие признаков фирмы-однодневки по критериям от ФНС, проанализирует данные из государственных реестров ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Росстата, картотеки арбитражных дел, базы ФССП, сервисов налоговой службы. Индикатор «Светофор» обозначит риски работы с компанией.

Бухгалтерская отчетность

Быстрая проверка контрагентов должна предусматривать не только сбор общей информации, но и изучение бухгалтерской отчетности. Например, из баланса можно узнать, какова динамика роста выручки и динамика обязательств организации. Также можно выяснить, какую прибыль получает компания и есть ли у нее убытки. Чтобы получить полное представление о динамике всех важных показателей, необходимо составить диаграмму в приложении Excel. Проведенный анализ может показать, что предприятие существует за счет заемных средств и не имеет возможности погашать свои долги.

Дебиторская и кредиторская задолженность

Перед тем как заключить сделку с новым контрагентом, необходимо попросить его представить справку о дебиторской и кредиторской задолженности. Многие компании формируют этот документ таким образом, чтобы крупные суммы долгов не бросались в глаза. Если в процессе изучения справки будет выявлено, что предприятие имеет большие долги, и они возникли несколько лет назад, то это будет свидетельствовать о его неплатежеспособности. С такой компанией сотрудничать нецелесообразно.

Экспресс-проверка контрагентов

Ускорить процесс изучения потенциального партнера можно следующим образом.

  1. Информацию от контрагента необходимо запрашивать в отсканированном виде и электронном формате, чтобы ее было легче обрабатывать.
  2. Все цифры, указанные в документах, следует перепроверять в программе Excel, с помощью которой можно мгновенно выявить ошибки.
  3. Все собранные данные о контрагенте необходимо отсортировать по конкретным показателям – например, по характеристикам, дате, суммам.

Используя эти методы, организация сможет быстро выявить существенные отклонения в работе своего контрагента и сформировать о нем собственное мнение. После этого стоит принять взвешенное решение о целесообразности дальнейшего сотрудничества.